Se triplican las multas de la CNBV a bancos; rebasan los 106 millones de pesos

CNBV

Por: Redacción

• 02/11/2021

De enero a octubre, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso 224 multas a diferentes bancos por incumplir con procedimientos relacionados con prevención de lavado de dinero, registros contables incorrectos, deficiencias en control interno, así como omisiones en la identidad de clientes para la apertura de cuentas o celebración de contratos relativos a operaciones y servicios.

Además de estas irregularidades, también se sanciono por deficiencias en la presentación y difusión de información financiera, insuficiencias de capital mínimo suscrito y pagado, así como incumplimientos sobre la calificación de cartera y reservas preventivas, al Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL) y con los límites a inversiones con cargo a la parte básica del capital neto.

También se sancionó por incumplir con las obligaciones sobre procesos crediticios. Dichas sanciones se miden en su gran mayoría en millones de pesos (mdp).

Entre los sancionados se encuentra Banco Finterra por 2.6 mdp, Deutsche Bank México por 2.6 mdp, Banco Ahorro FAMSA por 2.4 mdp, Accendo Banco por 2.2. MDP, Bank of América México por 2.1 mdp y BBVA 1.2 mdp.

Banco del Bienestar tuvo tres multas por un monto de 894 mil pesos, por errores en procedimientos para evitar lavado de dinero: una por incumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero con 365 mil 200 pesos; otra por más de 150 mil porque su sistema de información y gestión de crédito no operó de acuerdo con lo establecido; y la última por más de 377 mil por omitir la conservación de expedientes de identificación de algunos clientes (personas físicas).

Otra de las causas de sanción a los bancos fue el incumplimiento a las obligaciones relativas al proceso crediticio emitidas por la CNBV, debido a información parcial y no cumplir con los plazos señalados.

Además de los bancos mencionados también se impusieron multas a:
- Citibanamex (25)
- Banorte (19)
- BBVA (15)
- Consubanco (16)
- Inbursa (14)
- HSBC (10)

Quien lidera en monto de una multa es Citibanamex con un monto 290 mil 160 pesos por su omisión de proporcionar información y documentos que le fueron requeridos dentro de los plazos establecidos; Banorte en segundo lugar con 377 mil 450 pesos por no observar una política de identificación del cliente y no realizar una supervisión más estricta al comportamiento transaccional de diversos clientes de este banco.

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